Stap 3: Leg je wensen vast in een testament

Een testament is een persoonlijk document waarin je vastlegt wat er met jouw bezittingen gebeurt na je overlijden. Het geeft je de mogelijkheid om zelf te bepalen hoe en aan wie jouw nalatenschap wordt verdeeld. Door een testament op te maken, zorg je ervoor dat je wensen worden nageleefd en voorkom je potentiële conflicten en onduidelijkheden bij nabestaanden.

Het belang van een testament

De wet regelt hoe een nalatenschap wordt verdeeld als er geen testament is. Zonder testament betekent dat wel dat je weinig invloed hebt op wie jouw bezittingen erft. Vaak erven de partner en kinderen, maar als je geen kinderen hebt, erven bijvoorbeeld je ouders of broers, zussen, neven en nichten. Dit kan leiden tot situaties die niet overeenkomen met jouw wensen. Daarnaast is een testament ook essentieel als je wil nalaten aan een goed doel.

De voordelen van een testament op een rij:

  • Flexibiliteit: Met een testament kun je zelf bepalen wie erft en in welke verhouding.
  • Bescherming van nabestaanden: Je kunt ervoor zorgen dat je partner goed verzorgd wordt of dat je kinderen de juiste opvoeding krijgen.
  • Voorkomen van conflicten: Door duidelijk vast te leggen wat je wilt, voorkom je potentiële erfenisruzies.
  • Belastingbesparing: In sommige gevallen kan een testament helpen om erfbelasting te besparen.
Accepteer marketing-cookies om deze video te bekijken.

Wat komt er in een testament te staan?

In een testament regel je verschillende zaken. De belangrijkste aspecten zijn:

  • Erfgenamen benoemen: Je kunt één of meerdere erfgenamen benoemen en aangeven welk deel zij erven.
  • Legaten: Je kunt vaste bedragen of percentages en specifieke bezittingen (zoals een huis of een auto) nalaten aan bepaalde personen of aan een goed doel.
  • Executeur aanstellen: Een executeur is de persoon die verantwoordelijk is voor de afwikkeling van jouw nalatenschap.
  • Voogd benoemen: Als je minderjarige kinderen hebt, kun je een voogd benoemen die voor hen zorgt als jij er niet meer bent.
  • Andere bepalingen: Je kunt ook andere bepalingen opnemen, zoals een uitsluitingsclausule (om te voorkomen dat een ex-partner erft) of een bedrijfsopvolgingsregeling.

Heb ik een (nieuw) testament nodig?

Om een indruk te krijgen van de zaken die in jouw situatie van belang zijn, kun je op onze website de TestamentTest gratis invullen. Je ontvangt dan per mail een verslag met daarin welke zaken jij dient op te nemen in je testament.

Goed voorbereid naar de notaris

Het belangrijkste voordat je de notaris bezoekt (of online een testament gaat opstellen) is dat je hebt bepaald wat je nalaat en aan wie je wil nalaten. Schrijf alle zaken goed op en neem dit mee naar de notaris. De notaris helpt je graag met goed advies en legt de zaken duidelijk uit.

Erfstelling en legaat

Het is goed om te weten dat er in een testament 2 mogelijkheden zijn om iets na te laten: via een legaat of via een erfstelling.

Legaat

Met een legaat, een bepaling in je testament, kun je geldsommen (dit kan zowel een vast bedrag als een percentage zijn) en spullen nalaten aan mensen of goede doelen die geen erfgenaam zijn. 

Erfstelling

Bij een erfstelling wordt een persoon, organisatie of een goed doel benoemd tot erfgenaam. In dat geval worden alle kosten, schulden en legaten afgetrokken van het vermogen, en de overgebleven nalatenschap wordt verdeeld onder de erfgenamen. 

De notaris kan je adviseren wat in jouw geval de beste optie is. 

Een executeur aanstellen

Hoewel het niet verplicht is, is het zeer verstandig een executeur in jouw testament te benoemen. Deze persoon wikkelt  jouw nalatenschap af.

Je kunt kiezen voor een familielid of naaste, wat vaak een persoonlijke en kosteneffectieve optie is. Zorg er wel voor dat deze persoon over voldoende financieel inzicht beschikt en dat je hem of haar volledig vertrouwt. Een open gesprek met deze persoon vooraf is daarom essentieel. Je kunt dan vragen om toestemming voor de aanstelling en de belangrijkste zaken met elkaar bespreken.

Wil je liever zeker zijn van een professionele en efficiënte afwikkeling van je nalatenschap? Dan is een professionele executeur een goede keuze. Deze experts beschikken over de benodigde kennis en ervaring om alle formaliteiten in orde te maken.

Ook zijn er goede doelen die onder bepaalde voorwaarden als executeur optreden. Neem contact op met het goede doel van jouw keuze en bespreek de mogelijkheden.

Licht je keuze voor een goed doel toe

Stel je besluit om goede doelen tot erfgenaam te benoemen, en je laat aan de familie alleen een legaat of zelfs helemaal niks na. Dan is het verstandig om, als je dit niet met je nabestaanden hebt besproken, je motivatie daarvoor in je testament vast te leggen. 

Dat is niet zozeer juridisch nodig, maar het kan helpen bij het verwerkingsproces van de nabestaanden. Met een goede toelichting in het testament wordt duidelijk met welke intentie je deze keuze gemaakt hebt.

Een notaris kiezen

Om een testament te maken heb je een notaris nodig. Het opstellen van een testament kan tegenwoordig ook online, waarbij het dan ondertekend wordt door een notaris. 

Om je te helpen bij het maken van de juiste keuze hebben een artikel geschreven die je hierin op weg helpt.